AML und Verifizierung bei Ivibet Casino

Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäsche aktiv verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Sie erfahren ausserdem, was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben Ivibet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Als Betreiberin verantwortet TechSolutions Group N.V. die Einhaltung aller geldwäscherrechtlichen Vorgaben dieser Lizenz, und zwar seit 2022 ohne Unterbruch. Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen den Ursprung der Gelder, die über unsere Plattform fliessen, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Stelle.

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formular, das man ausfüllt und ablegt. Sie ist Teil jedes Arbeitsablaufs, von der Registrierung bis zur Auszahlung. Unser Compliance-Team prüft Prozesse laufend, schult die Mitarbeitenden regelmässig und passt interne Schwellenwerte an, wenn es die Regulierungsbehörde verlangt oder wenn uns auffällige Muster dazu Anlass geben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir zunächst Ihre grundlegenden Angaben, darunter Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten fragen wir zusätzliche Nachweise ab.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen gültigen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein mit Foto. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein offizieller Behördungsbrief, der nicht älter als drei Monate ist. Gehört die Zahlungsmethode nicht offensichtlich Ihnen, bitten wir um einen Nachweis der Inhaberschaft, etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckter Nummer oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Ablauf bewusst kurz gehalten. In der Regel dauert die Prüfung nicht länger als 72 Stunden, häufig sind wir deutlich schneller. So gehen Sie vor:

• Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich in Ihrem Konto hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat.
• Achten Sie auf vollständige, unverschlüsselte und lesbare Abbildungen ohne Bearbeitung.
• Prüfen Sie, dass Name und Adresse auf allen Dokumenten mit Ihren Kontoangaben übereinstimmen.
• Unser Compliance-Team bestätigt Ihnen das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto.
• Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb der Bearbeitungsfrist mit konkreten Hinweisen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich von befugten Mitarbeitenden des Compliance-Teams eingesehen. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten mit eingeschränktem Zugriff. Die Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wozu wir die Herkunft erfragen

Wenn Einlagen oder Auszahlungen ein bestimmtes Volumen erreichen oder wenn das Muster Ihrer Transaktionen nicht zu Ihrem Spielerprofil passt, fragen wir die Quelle der Gelder ab. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir müssen nachvollziehen können, dass die Mittel aus einem legalen Kontext stammen.

Als Nachweis genügt je nach Situation ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug, ein Verkaufsnachweis oder eine Erbschaftsbescheinigung. Wir teilen Ihnen bei der Anfrage immer mit, welche Belege wir brauchen und bis wann wir sie erwarten. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Transaktionskontrolle bei Ivibet

Prüfung von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere internen Kontrollen. Einzahlungen ab 20 CHF nehmen wir über TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay sowie die Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether entgegen. Auszahlungen verarbeiten wir auf dem gleichen Weg, auf dem eingezahlt wurde, sofern die Methode Auszahlungen unterstützt.

Die Auszahlungsgrenzen liegen bei 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden gutgeschrieben, Karten und Banküberweisungen brauchen 1 bis 5 Werktage. Der Grund für die Gleichlaufregel: Nur wenn Gelder auf dem Weg zurückfliessen, auf dem sie gekommen sind, schliessen wir aus, dass unser Konto als Drehscheibe missbraucht wird.

Konsequenzen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder passen sie nicht zusammen, sperren wir die Auszahlungen Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben so lange möglich, wie Ihr Konto aktiv ist, aber ohne abgeschlossene Verifizierung fliesst kein Geld zurück an Sie.

Bestehen nach wiederholter Aufforderung weiterhin Zweifel an der Identität oder der Angemessenheit der Transaktionen, können wir das Konto vorübergehend einfrieren, es einschränken oder endgültig schliessen. In begründeten Verdachtsfällen sind wir verpflichtet, den Vorgang an die zuständige Behörde zu melden; darüber informieren wir Sie im gesetzlich zulässigen Umfang. Guthaben aus nicht verifizierten Konten halten wir bis zur Klärung zurück.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die geldwäscherrechtlichen Vorgaben unserer Lizenz vor. Der Zweck ist eindeutig: Behörden müssen bei späteren Untersuchungen die damaligen Vorgänge nachvollziehen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente. Bis dahin bleiben sie verschlüsselt gespeichert, mit Zugriff nur für die Mitarbeitenden, die sie zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten brauchen. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber zu verlangen, welche Daten wir über Sie gespeichert haben.

Häufige Fragen zu Ivibet

Wie lange dauert die Verifizierung bei Ivibet Casino?

In der Regel maximal 72 Stunden, häufig deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?

Nein, Einzahlungen ab 20 CHF sind vor der Verifizierung möglich. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung.

Warum geht die Auszahlung auf eine andere Methode nicht?

Wir zahlen grundsätzlich auf dem Weg aus, auf dem eingezahlt wurde. Diese Gleichlaufregel ist Teil unserer geldwäscherrechtlichen Pflichten und schützt beide Seiten.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Dann sperren wir Auszahlungen. Guthaben bleibt so lange auf dem Konto zurück, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und getrennt von Ihren Spieldaten gehalten.